Comparatif Cartes Haut de Gamme Fortuneo vs Hello Bank
Comment départager les cartes haut de gamme de Hello Bank et Fortuneo. Les deux banques en ligne représentent une réelle alternative aux banques traditionnelles et bousculent les codes et les habitudes bancaires avec des services innovants. Que choisir ? Hello Bank ou Fortuneo ?
Au Sommaire
- 📁 Hello Bank ou Fortuneo, comment choisir ?
- 📁 Fortuneo Gold Mastercard ou Hello Prime : les cartes bancaires haut de gamme
- 📁 Pour les plus méfiants
- 📁 Fortuneo en bref
- 📁 Hello Bank en bref
- 📁 Conclusion: Fortuneo ou Hello Bank ?
Hello Bank ou Fortuneo, comment choisir ?
Pour choisir sa banque, vous devez choisir celle qui répond au mieux à vos besoins et qui présente tous les services dont vous souhaitez. Le service client doit être de qualité, l'application fluide et, si ce n'était pas assez, le tout pour un prix raisonnable. Le rêve d'une banque qui répond à vos besoins à moindres coûts n'est-il qu'un mirage ? Bonne nouvelle, pour faire votre choix entre Fortuneo et Hello Bank, je vous propose de décrypter les deux cartes bancaires haut de gamme qui sont proposés par ses deux banques dans le but d'analyser celle qui répond le mieux à vos besoins.
Fortuneo Gold Mastercard ou Hello Prime : les cartes bancaires haut de gamme
Hello Bank et Fortuneo proposent tous les deux deux cartes bancaires haut de gamme qui possèdent de nombreux avantages. Entièrement gratuites à l'étranger, ses deux cartes premium présentent des garanties d'assistance et d'assurance étendues qui vous couvrent lors de vos voyages.
Comparatif Carte Gold Mastercard VS Hello Prime
Gold Mastercard |
Hello Prime |
|
|---|---|---|
| Offre de Bienvenue | 190 € ( 140 € + 50 € que je partage de ma prime parrain ) | 90 € ( 80 € + 10 € que je partage de ma prime parrain ) |
| Conditions d'octroi | 1 800 € de revenus mensuels ou 10 000 € d'encours | 1 000 € de revenus mensuels |
| Prix de la CB | Gratuite sous réserve d'une opération par mois. 9 € / mois sinon | 60 € /an pour Carte Virtuelle 80 € /an pour Carte Physique 100 € /an pour Carte Physique avec Assurances et Assistance |
| Premier Versement | 300 € | Entre 10 € et 300 € |
| Paiements et Retraits | ||
| Paiement par carte en euros | Gratuit | Gratuit |
| Paiement par carte en devises | Gratuit | Gratuit |
| Plafonds de paiement modulables | Jusqu'à 2 000 € / semaine | Jusqu'à 2 500 € / mois |
| Retraits Distributeur en euros | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Retraits Distributeur en devises | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Plafond de retrait modulables | Jusqu'à 900 € / semaine | Jusqu'à 1 000 € / semaine |
| Compte | ||
| Virements SEPA instantanés | Gratuit | Gratuit |
| Délivrance d'un Chéquier | Gratuit | Gratuit |
| Type de carte | Carte à débit immédiat ou débit différé | Carte à débit immédiat ou débit différé |
| Carte Virtuelle | ✅ | ✅ |
| Assurance | ||
| Garantie d'assurance et d'assistance | ✅ | ✅ |
| Garantie Retard de Transport | Jusqu'à 450 € par retard pour les frais engagés (repas, rafraîchissements) | Jusqu'à 400 € par retard pour les frais engagés (repas, rafraîchissements) |
| Garantie Retard de bagage | Jusqu'à 450 € par retard pour les achats de première nécessité (vêtements, articles de toilette) | Jusqu'à 400 € par retard pour les achats de première nécessité (vêtements, articles de toilette) |
| Garantie Perte, Vol ou Détérioration de Bagages | Jusqu'à 850 € par Bagage en cas de perte, de vol ou de détérioration de Bagages confiés à une Compagnie Aérienne ou à la SNCF | Jusqu'à 800 € par Bagage en cas de perte, de vol ou de détérioration de Bagages confiés à une Compagnie Aérienne ou à la SNCF |
| Garantie Modification ou Annulation de Voyage | Jusqu'à 5 000 € TTC par Assuré et par année civile en cas d'Altération de Santé Garantie survenant avant le départ du Voyage Garanti | Jusqu'à 5 000 € TTC par Assuré et par année civile en cas d'Altération de Santé Garantie survenant avant le départ du Voyage Garanti |
| Assurance médicale (frais médicaux étrangers) | Jusqu'à 2 300 € pour les frais médicaux d'urgence, les frais de Transport et Rapatriement sanitaire | Jusqu'à 2 300 € pour les frais médicaux d'urgence, les frais de Transport et Rapatriement sanitaire |
| Garantie Responsabilité Civile à l'Etranger | Jusqu'à 2 000 000 € par événemment pour les conséquences de Dommages Matériels ou Dommages Corporels causés aux Tiers | Jusqu'à 1 525 000 € par événemment pour les conséquences de Dommages Matériels ou Dommages Corporels causés aux Tiers |
| Plus d'infos | Voir l'offre |
Voir l'offre |
Il est difficile de trancher en faveur de Fortuneo ou de Hello Bank, car chacune des cartes présente un avantage considérable qui la distingue de l'autre
La carte Gold Mastercard est gratuite, sous conditions alors que la carte Hello Prime est payante. Vous pouvez conserver la gratuité de votre carte Gold Mastercard en effectuant simplement au moins une opération avec votre carte, tous les mois. La carte vous coûtera 9 € par mois en cas de non utilisation.
Le premier versement sur le compte n'est que de 10 € chez Hello Bank, alors que chez Fortuneo, il est de 300 €.
Outre le prix, le dépôt de chèques et d'espèces est facilité chez Hello Bank . Filiale de la BNP, vous pouvez effectuer toutes vos opérations en agence avec Hello Bank. Le dépôt de chèques ou d'espèces se fait donc directement aux guichets des agences BNP. Alors que le dépôt d'espèces est impossible avec Fortuneo, le dépôt de chèques se fait par courrier. Vous devez en premier photographier votre chèque sur votre espace client pour qu'il soit pris en compte. Vous devez ensuite l'affranchir gratuitement, en demandant une enveloppe pour l'envoi de votre chèque. Cette procédure est donc beaucoup plus longue puisque votre chèque est validé sous deux semaines. L'effort à fournir est également plus long pour le client, qui doit multiplier les déplacements.
Les caractéristiques des cartes sont similaires. Les plafonds de paiement et de retrait sont semblables et les paiements sont gratuits et illimités à l'étranger.
Pour les plus méfiants:
👉 Sachez que les banques en ligne sont des filiales de grandes banques. Hello Bank est une filiale de la BNP, et Fortuneo une filiale du Crédit Mutuel. Ces dernières ne se permettraient donc pas de proposer des offres et des services qu'elles ne seraient pas capables d'assurer et qui entacheraient grandement leur réputation.
👉 Les sommes reversés par les banques vous parraissent énormes ? Le parrainage est un moyen de recrutement relativement économique et très efficace, comparé à des campagnes marketing plus classiques comme la publicité TV. Les banques en ligne se permettent de vous offrir une somme conséquente à l'ouverture de votre compte car elles ne sont pas encore trop démocratisées. 1 français sur 10 possède un compte dans une banque en ligne donc profitez en avant que les primes disparaissent!
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Conclusion: Fortuneo ou Hello Bank ?
Le match est serré, c'est le moins qu'on puisse dire. D'un côté, Hello Bank propose une carte Hello Prime avec des conditions d'octroi bien plus souples que Fortuneo. Le dépôt de chèques et d'espèces est gratuit dans tous les guichets de la BNP alors que le dépôt d'espèces est impossible chez Fortuneo et que la démarche de dépôt de chèques est fastidieuse chez Fortuneo. D'un autre côté, le compte Gold Mastercard de Fortuneo est gratuit, sous conditions, alors qu'il est payant chez Hello Bank.
Pour faciliter votre choix:
- 👉 Si vous devez souvent déposer des espèces ou des chèques, optez pour Hello Bank. Fortuneo ne propose pas de dépôt d'espèces et le dépôt de chèque est plus fastidieux qu'avez Hello Bank
- 👉 Si vous n'êtes pas tête en l'air, vous pouvez choisir l'offre Gold Mastercard. Celle-ci est entièrement gratuite si vous réalisez au moins une opération par mois avec votre carte. Elle vous coûte 9 € sinon, alors qu'elle est toujours payante chez Hello Bank.
- 👉 Si vous avez besoin d'un plafond de paiement et de retrait comfortable, préférez Hello Bank à Fortuneo. Le plafond de paiement est de 2500 € (contre 2 000 € chez Fortuneo) et le plafond de retrait est de 1 000 € (contre 900 €)
- 👉 Si vous gagnez moins de 1 800 € par mois, choisissez l'offre Hello Prime dont les conditions d'octroi ne sont que de 1 000 € par mois.
Il n'est pas impératif de choisir Fortuneo ou Hello Bank. Avec la multibancarisation, rien ne vous empêche d'opter pour les deux banques. Avoir deux cartes bancaires haut de gamme est très pratique et vous bénéficiez des meilleurs services proposés par Fortuneo et Hello Bank. Vous profitez également des primes de bienvenue et pouvez ainsi cumuler 280 € si vous décidez de passer par mes liens de parrainage, et 220 € si vous décidez de ne pas passer par moi.
