Comment départager Hello Bank et Fortuneo ? Les deux banques proposent des services innovants et bousculent continuellement les codes. Que choisir entre Hello Bank ou Fortuneo ?

Au Sommaire

• 📁 Hello Bank ou Fortuneo, comment choisir ?
• 📁 Détail des Services Fortuneo VS Hello Bank
• 📁 Fortuneo Fosfo ou Hello One : les cartes bancaires accessibles sans conditions de revenus
• 📁 Fortuneo Gold Mastercard ou Hello Prime : les cartes bancaires haut de gamme
• 📁 Fortuneo World Elite ou Hello Prime : les cartes bancaires premium
• 📁 Pour les plus méfiants
• 📁 Epargne et Crédit chez Hello Bank et Fortuneo
• 📁 Ce que disent les clients
• 📁 Fortuneo en bref
• 📁 Hello Bank en bref
• 📁 Conclusion: Fortuneo ou Hello Bank ?

Hello Bank ou Fortuneo, comment choisir ?

Pour choisir sa banque, vous devez choisir celle qui répond au mieux à vos besoins et qui présente tous les services dont vous souhaitez. Le service client doit être de qualité, l'application fluide et, si ce n'était pas assez, le tout pour un prix raisonnable. Le rêve d'une banque qui répond à vos besoins à moindres coûts n'est-il qu'un mirage ? Pour faire votre choix entre Fortuneo et Hello Bank, je vous propose de décrypter les différents services proposés par ses deux banques dans le but d'analyser celle qui correspond le mieux à vos besoins.

Détail des Services Fortuneo VS Hello Bank

	Fortuneo	Hello Bank
Offre de Bienvenue	Jusqu'à 190 €	90 €
Prime de Bienvenue: Prime Partagé:	190 € ( 140 € + 50 € que je partage de ma prime parrain )	90 € ( 80 € + 10 € que je partage de ma prime parrain )
Frais de tenue de compte	Gratuit	Gratuit
Ouverture et clôture du compte	Gratuit	Gratuit
Chèque de banque	Gratuit	Gratuit
Dépôt de chèques	Par Courrier	Guichet automatique BNP
Dépôt d'espèces	Non disponible	Guichet automatique BNP
Plateformes de Paiement	Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay, Fitbit Pay, Garmin Pay	Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay, Fitbit Pay, Garmin Pay, Paylib
Compte professionnel	❌	✅
Service Client
Horaires de Contact Semaine	9h à 20h	9h à 20h
Horaires de Contact Weekend	9h à 18h	9h à 17h30
Les moyens de contact	Téléphone Facebook Twitter Email	Téléphone Facebook Twitter Email
Temps d'attente moyen par téléphone	6 min	7 min
Privilégiez ce contact :	Facebook Mail	Facebook
Plus d'infos	Voir l'offre	Voir l'offre

Fortuneo propose trois types de carte alors qu'Hello Bank en propose deux. Les deux banques proposent une première carte standard, accessible sans aucune condition de revenus. Alors qu'Hello Bank propose une deuxième carte haut de gamme payante, celle de Fortuneo est gratuite, sous conditions. Les deux cartes sont accessibles uniquement sous conditions de revenus. Enfin, Fortuneo est la seule à proposer une carte premium, payante, à condition de gagner 4000 € par mois. Découvrez chaque carte grâce aux comparateurs suivants et optez pour celle qui répond le mieux à vos besoins.

Fortuneo Fosfo ou Hello One : les cartes bancaires accessibles sans conditions de revenus

Hello Bank et Fortuneo proposent tous les deux deux cartes bancaires gratuites qui possèdent de nombreux avantages. Accessibles sans conditions de revenus, elles sont entièrement gratuites à l'étranger, lors de vos retraits ou de vos paiements. Ses deux cartes très attractives sont à débit immédiat et incluent une assurance qui vous couvre lors de vos voyages.

Comparatif Carte Fosfo VS Hello One

	Fosfo Mastercard	Hello One
Offre de Bienvenue	75 € ( 50 € + 25 € que je partage de ma prime parrain )	90 € ( 80 € + 10 € que je partage de ma prime parrain )
Conditions d'octroi	Sans conditions de revenus ou d'encours	Sans conditions de revenus ou d'encours
Prix de la CB	Gratuite sous réserve d'une opération par mois. 3 € / mois sinon	Gratuite sous réserve d'une opération par mois. 3 € / mois sinon
Premier Versement	300 €	Entre 10 € et 300 €
Paiements et Retraits
Paiement par carte en euros	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités
Paiement par carte en devises	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités
Plafonds de paiement modulables	Jusqu'à 2 000 € / semaine	Jusqu'à 1 000 € / mois
Retraits Distributeur en euros	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités
Retraits Distributeur en devises	Gratuits et illimités	1,5 % du montant du retrait
Plafond de retrait modulables	Jusqu'à 500 € / semaine	Jusqu'à 400 € / semaine
Carte
Type de carte	Carte à débit immédiat	Carte à débit immédiat
Carte Virtuelle	✅	❌
Compte
Délivrance d'un Chéquier	Gratuit	Gratuit
Virements SEPA instantanés	Gratuit	1 € par virement
Emission d'un virement international	0,1 % du montant (23 € min.)	3 € vers filiale BNP, 15 € sinon
Réception d'un virement international	12 €	19 € + Commission de change 0,5 % (15 € min.)
Assurance
Assurance des moyens de paiement	Gratuit	Gratuit
Assurance Voyage	Assistance Classic Mastercard	Assistance Visa Classic
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Avantage à Fortuneo et sa carte Fosfo devant la carte Hello One de Hello Bank. La carte Fosfo est entièrement gratuite et présente des plafonds de paiement et de retrait supérieurs à la carte Hello One. Il faut souligner également que les retraits à l'étranger sont gratuits chez Fortuneo, alors qu'ils sont payants avec la carte Hello One. Seul bémol: le premier versement sur le compte n'est que de 10 € chez Hello Bank, alors que chez Fortuneo, il est de 300 €.
Outre le prix, le dépôt de chèques et d'espèces est facilité chez Hello Bank. En effet, le dépôt d'espèces est impossible chez Fortuneo et le dépôt de chèques se fait par courrier uniquement.

Fortuneo Gold Mastercard ou Hello Prime : les cartes bancaires haut de gamme

Fortuneo et Hello Bank proposent des cartes premium à tous les clients désireux d'encore plus d'avantages. Les cartes Gold Mastercard et Hello Prime sont gratuites à l'étranger et présentent de nombreuses couvertures lors de vos voyages à l'étranger: l'idéal pour tous les grands voyageurs.

Comparatif Carte Gold Mastercard VS Hello Prime

	Gold Mastercard	Hello Prime
Offre de Bienvenue	190 € ( 140 € + 50 € que je partage de ma prime parrain )	90 € ( 80 € + 10 € que je partage de ma prime parrain )
Conditions d'octroi	1 800 € de revenus mensuels ou 10 000 € d'encours	1 000 € de revenus mensuels
Prix de la CB	Gratuite sous réserve d'une opération par mois. 9 € / mois sinon	60 € /an pour Carte Virtuelle 80 € /an pour Carte Physique 100 € /an pour Carte Physique avec Assurances et Assistance
Premier Versement	300 €	Entre 10 € et 300 €
Paiements et Retraits
Paiement par carte en euros	Gratuit	Gratuit
Paiement par carte en devises	Gratuit	Gratuit
Plafonds de paiement modulables	Jusqu'à 2 000 € / semaine	Jusqu'à 2 500 € / mois
Retraits Distributeur en euros	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités
Retraits Distributeur en devises	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités
Plafond de retrait modulables	Jusqu'à 900 € / semaine	Jusqu'à 1 000 € / semaine
Compte
Virements SEPA instantanés	Gratuit	Gratuit
Délivrance d'un Chéquier	Gratuit	Gratuit
Type de carte	Carte à débit immédiat ou débit différé	Carte à débit immédiat ou débit différé
Carte Virtuelle	✅	✅
Assurance
Garantie d'assurance et d'assistance	✅	✅
Garantie Retard de Transport	Jusqu'à 450 € par retard pour les frais engagés (repas, rafraîchissements)	Jusqu'à 400 € par retard pour les frais engagés (repas, rafraîchissements)
Garantie Retard de bagage	Jusqu'à 450 € par retard pour les achats de première nécessité (vêtements, articles de toilette)	Jusqu'à 400 € par retard pour les achats de première nécessité (vêtements, articles de toilette)
Garantie Perte, Vol ou Détérioration de Bagages	Jusqu'à 850 € par Bagage en cas de perte, de vol ou de détérioration de Bagages confiés à une Compagnie Aérienne ou à la SNCF	Jusqu'à 800 € par Bagage en cas de perte, de vol ou de détérioration de Bagages confiés à une Compagnie Aérienne ou à la SNCF
Garantie Modification ou Annulation de Voyage	Jusqu'à 5 000 € TTC par Assuré et par année civile en cas d'Altération de Santé Garantie survenant avant le départ du Voyage Garanti	Jusqu'à 5 000 € TTC par Assuré et par année civile en cas d'Altération de Santé Garantie survenant avant le départ du Voyage Garanti
Assurance médicale (frais médicaux étrangers)	Jusqu'à 2 300 € pour les frais médicaux d'urgence, les frais de Transport et Rapatriement sanitaire	Jusqu'à 2 300 € pour les frais médicaux d'urgence, les frais de Transport et Rapatriement sanitaire
Garantie Responsabilité Civile à l'Etranger	Jusqu'à 2 000 000 € par événemment pour les conséquences de Dommages Matériels ou Dommages Corporels causés aux Tiers	Jusqu'à 1 525 000 € par événemment pour les conséquences de Dommages Matériels ou Dommages Corporels causés aux Tiers
Plus d'infos	Voir l'offre	Voir l'offre

Avantage à Fortuneo et son offre Gold Mastercard. Le plan parfait pour tous ceux souhaitant profiter des avantages d'une carte haut de gamme à coût nul. En effet, la carte Gold Mastercard est entièrement gratuite, sous conditions, tandis que la carte Hello Prime est payante. La carte Gold Mastercard présente les mêmes caractéristiques que la carte Hello Prime mais avec des conditions de revenus plus élevées.

Fortuneo World Elite ou Hello Prime : les cartes bancaires premium

Fortuneo propose une carte premium, ou black card avec des avantages très haut de gamme. Couverture assurantielle complète, des plafonds de paiements et retraits élevés, aucun frais bancaires sur vos transactions à l'étranger. Hello Bank ne proposant pas de carte premium, nous comparons la carte World Elite à la carte Hello Prime. proposent également une carte premium, ou black card, avec des avantages très haut de gamme.

Comparatif Carte World Elite VS Hello Prime

	World Elite	Hello Prime
Offre de Bienvenue	190 € ( 140 € + 50 € que je partage de ma prime parrain )	40 € que je partage de ma prime parrain + votre abonnement Métal gratuit pendant 8 mois
Conditions d'octroi	4 000 € de revenus mensuels	1 000 € de revenus mensuels
Prix de la CB	Gratuite sous réserve d’un versement mensuel de 4 000 € sur le compte Fortuneo	60 € /an pour Carte Virtuelle 80 € /an pour Carte Physique 100 € /an pour Carte Physique avec Assurances et Assistance
Premier Versement	300 €	Entre 10 € et 300 €
Paiements et Retraits
Paiement par carte en euros	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités
Paiement par carte en devises	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités
Plafonds de paiement modulables	Jusqu'à 3 000 € / semaine	Jusqu'à 5 000 € / mois
Retraits Distributeur en euros	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités
Retraits Distributeur en devises	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités
Plafond de retrait modulables	Jusqu'à 1 600 € / semaine	Jusqu'à 3 000 € / semaine
Carte
Type de carte	Carte à débit immédiat ou débit différé	Carte à débit immédiat ou débit différé
Assurance
Assurance	Assurance World Elite Mastercard	Assurance Visa Premier + Hello Bank Protection Essentiel et Premium
Garantie d'assurance et d'assistance	✅	✅
Garantie Retard de Transport	Jusqu'à 450 € par retard pour les frais engagés (repas, rafraîchissements)	Jusqu'à 400 € par retard pour les frais engagés (repas, rafraîchissements)
Garantie Retard de bagage	Jusqu'à 450 € par retard pour les achats de première nécessité (vêtements, articles de toilette)	Jusqu'à 400 € par retard pour les achats de première nécessité (vêtements, articles de toilette)
Garantie Perte, Vol ou Détérioration de Bagages	Jusqu'à 850 € par Bagage en cas de perte, de vol ou de détérioration de Bagages confiés à une Compagnie Aérienne ou à la SNCF	Jusqu'à 800 € par Bagage en cas de perte, de vol ou de détérioration de Bagages confiés à une Compagnie Aérienne ou à la SNCF
Garantie Modification ou Annulation de Voyage	Jusqu'à 5 000 € TTC par Assuré et par année civile en cas d'Altération de Santé Garantie survenant avant le départ du Voyage Garanti	Jusqu'à 5 000 € TTC par Assuré et par année civile en cas d'Altération de Santé Garantie survenant avant le départ du Voyage Garanti
Assurance médicale (frais médicaux étrangers)	Jusqu'à 2 300 € pour les frais médicaux d'urgence, les frais de Transport et Rapatriement sanitaire	Jusqu'à 2 300 € pour les frais médicaux d'urgence, les frais de Transport et Rapatriement sanitaire
Garantie Responsabilité Civile à l'Etranger	Jusqu'à 2 000 000 € par événemment pour les conséquences de Dommages Matériels ou Dommages Corporels causés aux Tiers	Jusqu'à 1 525 000 € par événemment pour les conséquences de Dommages Matériels ou Dommages Corporels causés aux Tiers
Accès aux Salons des Aéroports	Service non inclus	Gratuit en cas de retard du vol
Plus d'infos	Voir l'offre	Voir l'offre

Avantage à Fortuneo et son offre World Elite. La carte est entièrement gratuite, encore faut-il gagner 4000 € par mois... Gratuite à l'étranger, couverture d'assurance et d'assistance élargie, plafonds de paiement et de retrait élevés, cette offre World Elite est très attractive.

Pour les plus méfiants:

👉 Sachez que les banques en ligne sont des filiales de grandes banques. Hello Bank est une filiale de la BNP, et Fortuneo une filiale du Crédit Mutuel. Ces dernières ne se permettraient donc pas de proposer des offres et des services qu'elles ne seraient pas capables d'assurer et qui entacheraient grandement leur réputation.

👉 Les sommes reversés par les banques vous parraissent énormes ? Le parrainage est un moyen de recrutement relativement économique et très efficace, comparé à des campagnes marketing plus classiques comme la publicité TV. Les banques en ligne se permettent de vous offrir une somme conséquente à l'ouverture de votre compte car elles ne sont pas encore trop démocratisées. 1 français sur 10 possède un compte dans une banque en ligne donc profitez en avant que les primes disparaissent!

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Epargne et Crédit chez Hello Bank et Fortuneo

Epargne Fortuneo VS Hello Bank

	Fortuneo	Hello Bank
Livret A	✅	✅
LDD	✅	✅
Livret Jeune	❌	✅
PEL	❌	✅
CEL	❌	✅
Assurance Vie
Assurance Vie Gestion Pilotée	Accessible dès 1 000 €	Accessible dès 5 000 €
Performance Fonds Euro 2020	Suravenir Rendement: +1,30 € Suravenir Opportunités: +2 %	Fonds Euro: +1,1 %
Nombre de supports en unités de compte	200	43 (dont 7 ETF et 1 OPCI)
Tarifs	Fonds Suravenir Rendement: 0,6 %/an Fonds Suravenir Opportunités: 0,6 %/an Fonds en unités de compte: 0,85 %/an	Fonds Euro: 0,70 %/an Fonds en unités de compte: 0,75 %/an
Récompenses 2021	Trophées d'or 2021 des Contrats d'Assurance Vie - Le Revenu Top de l'Assurance Vie en ligne 2021 - Tout sur mes Finances 36ème Edition des Oscars de l'Assurance Vie - Gestion de Fortune	❌
Plus de détails	Voir les performances Fortuneo	Voir les performances Hello Bank
Bourse
Offres	PEA PEA-PME Compte-titre FIP-FCPI	PEA PEA-PME Compte-titre
Types de fonds	Actions et Obligations Fonds ETF et Trackers Warrants et Turbos	Actions et Obligations Fonds ETF et Trackers Warrants et Turbos
Offre Découverte	0 € pour les 2 premiers ordres jusqu'à 10 000 € chaque mois 20 € à partir du 3e ordre 0,20 % pour tout ordre supérieur à 10 000 € Minimum de 5 000 € d'encours	1,75 € pour un ordre jusqu'à 500 € 3,5 € pour un ordre entre 500 et 1200 € 8€ pour un ordre entre 1200 € et 3 000 € 0,48 % au-delà
Offre Trader Actif	1,95 € pour un ordre jusqu'à 500 € 3,90 € pour un ordre entre 500 € et 2 000 € 0,20 % au-delà Minimum 30 transactions/ mois	13 € pour un ordre jusqu'à 8000 € 0,20 % au-delà
Offre Trader	❌	9,50 € pour un ordre jusqu'à 10 000 € 0,12 % au-delà
Transfert de compte titres ordinaire, PEA ou PEA-PME	Frais remboursés à 100 %	Frais remboursés à 50 %
Plus de détails	Détails des tarifs chez Fortuneo	Détails des tarifs chez Hello Bank
Crédits
Crédit Immobilier	✅	✅
Taux Crédit Immobilier	1,23 % de TAEG	1,30 % de TAEG
Crédit à la Consommation	✅	✅
Rachat de crédit	❌	✅
Plus de détails	Simuler votre crédit Fortuneo	Simuler votre crédit Hello Bank

Avantage à Fortuneo! Fortuneo se distingue par la richesse de son offre d'épargne et de crédit. Fortuneo se distingue par des frais de courtage plus intéressants et une offre riche. Finalement, les crédits immobilies et crédits à la consommation sont plus accessibles chez Fortuneo avec des taux préférentiel et plus compétitifs.

Ce que disent les clients

Avis Clients Fortuneo VS Hello Bank

	Fortuneo	Hello Bank
Google Play	4,2/5 11 806 votes	4,4/5 13 955 votes
App Store	4,5/5 36 800 votes	3,9/5 32 votes
Nombre de clients	880 000	600 000
Plus d'infos	Voir l'offre	Voir l'offre

Avantage à Fortuneo. Pour comparer l'expérience client chez Fortuneo et Hello Bank et mesurer la satisfaction des clients, nous avons décidé de relever les notes données aux applications. Nous n'avons pas inclus les avis de d'autres sites comme TrustPilot, iGraal ou eBuyClub car leur nombre d'avis était trop peu significatif.

Conclusion: Fortuneo ou Hello Bank ?

Le match est serré, c'est le moins qu'on puisse dire. D'un côté, Hello Bank propose des cartes bancaires haut de gamme et une multitude de services également gratuits. Hello Bank offre deux types de cartes: une entièrement gratuite, l'autre payante.
De l'autre côté, Fortuneo propose différentes épargnes qui sont plus intéressantes que celles de Hello Bank. Finalement, le service client est plus réactif et la carte premium est plus abordable chez Fortuneo.
C'est un match nul entre Hello Bank et Fortuneo. Globalement, les banques proposent les mêmes services et se distinguent chacune à leur tour avec des offres spécifiques. Votre choix doit donc se porter sur la banque qui répond le mieux à tous vos besoins.

Il n'est pas impératif de choisir Fortuneo ou Hello Bank. Avec la multibancarisation, rien ne vous empêche d'opter pour les deux banques. Avoir deux cartes bancaires gratuites est très pratique et vous bénéficiez des meilleurs services proposés par Fortuneo et Hello Bank. Vous profitez également des primes de bienvenue et pouvez ainsi cumuler 280 € si vous décidez de passer par mes liens de parrainage, et 220 € si vous décidez de ne pas passer par moi.

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